На сегодняшний день в стране наблюдается большое количество жалоб, касающихся блокировки банками расчетных счетов.
Эта проблема, возникшая у бизнеса с принятием 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием денежных средств, в нынешнем году не теряет актуальности. По данным Банка России, только в первые полгода после введения механизма реабилитации в апреле 2018-го свои счета удалось разблокировать 17 тысячам физлиц и ИП. Это так называемая реабилитация первого уровня, когда банк сам рассматривает заявление держателя счета. В случае отказа он имеет право обратиться в межведомственную комиссию ЦБ и Росфинмониторинга.
Комиссия рассматривает все факты в совокупности: чем понятнее объяснена экономическая природа сделки, тем выше шансы, что дело решат в пользу предпринимателя. При подготовке документов на реабилитацию можно воспользоваться методичкой, где простыми словами объясняется вся терминология. Она размещена на сайтах Банка России, «Опоры России», ТПП РФ.
Чем понятнее объяснена экономическая природа сделки, тем выше шансы, что дело решат в пользу предпринимателя
Необходимо отметить, что на сегодняшний день в Банке России на рассмотрении находится коллективное обращение, касающееся устранения из законодательства 27 норм, которые мешают развитию финансового рынка, многие из которых связаны со 115-ФЗ. В частности, предлагается установить минимальную сумму транзакции, при которой можно не уточнять, кто получает выгоду от операции.
Заместитель прокурора района, младший советник юстиции Ю.А. Тимофеев